บลจ.ทิสโก้ มุ่งยกระดับบริการ Advisory ชูคุณภาพทีมผู้จัดการกองทุนประสบการณ์สูง-มีธรรมาภิบาล ช่วยลูกค้าสร้างความมั่งคั่งและเกษียณสุข

ภาวะการลงทุนยังคงเผชิญกับความท้าทายจากเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดมาโดยตลอด นับตั้งแต่สถานการณ์โรคระบาด COVID-19 กระทบถึงภาวะเศรษฐกิจทุกประเทศทั่วโลก ตามมาด้วยปัญหา Geopolitics ที่นับวันขยายวงกว้างขึ้น แต่ท่ามกลางความเสี่ยงอันหลากหลาย บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัด ยังสามารถเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวได้อย่างโดดเด่น การันตีด้วยรางวัลล่าสุด Best Asset Manager จาก Morningstar Awards 2024 ซึ่ง บลจ.ทิสโก้ได้รับคัดเลือกตามเกณฑ์คุณภาพของ Morningstar มาหลายปีติดต่อกัน

    นิตยสาร TRUST ฉบับนี้ ได้รับโอกาสจากคณะผู้บริหารของ บลจ.ทิสโก้ นำโดยคุณภาวิณี องค์วาสิฏฐ์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร คุณสาห์รัช ชัฏสุวรรณ กรรมการผู้จัดการ และคุณสุพงศ์วร เมี้ยนโภคา ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ ร่วมให้ข้อมูลถึงแนวทางการดำเนินงานของ บลจ.ทิสโก้ นำพาลูกค้าฝ่าฟันสถานการณ์ความผันผวนต่าง ๆ รวมทั้งฉายภาพแผนงานในอนาคตที่เน้นบริหารงานตามหลักธรรมาภิบาล เพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว มุ่งให้คำแนะนำการลงทุนที่ทันต่อสถานการณ์ และรักษาความเชื่อมั่นของลูกค้าตามแนวคิดของกลุ่มทิสโก้ที่มุ่งมั่นเป็น “Your Trusted Financial Advisor” พร้อมเติบโตเคียงข้างลูกค้าไปด้วยกันอย่างมั่นคง

บริหารความเสี่ยง-ฝ่าความผันผวน

    ปฏิเสธไม่ได้ว่าทุกการลงทุนย่อมมีความเสี่ยง แต่ขณะเดียวกัน ทุกความเสี่ยงย่อมมีโอกาสสร้างกำไรซ่อนอยู่ ซึ่ง บลจ.ทิสโก้ได้พิสูจน์ให้เห็นแล้วว่า “ความเป็นมืออาชีพ” และ “ประสบการณ์” สามารถทำให้ลูกค้าได้รับผลตอบแทนที่ดีได้ในทุกสภาวะ

    “ด้วยวัฒนธรรมองค์กรของกลุ่มการเงินทิสโก้ที่ให้ความสำคัญในการเติบโตภายใต้การบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ ยึดหลักธรรมาภิบาลและความยั่งยืน รวมทั้งพัฒนาบุคลากรให้มีความเป็นมืออาชีพ มีประสบการณ์และความเชี่ยวชาญ ร่วมกันทำงานเป็นทีมอย่างต่อเนื่อง ภายใต้หลักการดังกล่าว บลจ.ทิสโก้ได้นำมาปรับใช้ให้เหมาะกับปรัชญาการลงทุนในด้านการวิเคราะห์ วางแผนการลงทุน และจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสม เพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีอย่างต่อเนื่องภายใต้ภาวะเศรษฐกิจและการเมืองในโลกปัจจุบันที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว”

    คุณภาวิณี กล่าวถึงแนวคิดในการทำงานของ บลจ.ทิสโก้ที่แม้สถานการณ์การลงทุนไม่เป็นใจมากนัก แต่ บลจ.ทิสโก้ยังคงได้รับความเชื่อมั่นจากลูกค้ามาโดยตลอด และยังได้รับรางวัลที่เกี่ยวข้องกับการสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวจากสถาบันทั้งในประเทศและต่างประเทศมาอย่างต่อเนื่อง

    “สิ่งที่เราเน้นย้ำและเดินหน้าทำมาตลอดในช่วงที่สถานการณ์การลงทุนผันผวน คือ 1. นำเสนอผลิตภัณฑ์กองทุนที่มีความเสี่ยงที่เหมาะสม นอกจากจะเน้นเรื่องผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวแล้ว ยังต้องพิจารณาเรื่องสภาพคล่องของแต่ละสินทรัพย์และแนวโน้มในระยะยาวด้วย 2. การให้ข้อมูลและอัปเดตสถานการณ์การลงทุนให้ทันต่อสถานการณ์ โดยขยายการสื่อสารไปยังช่องทางต่าง ๆ เช่น ช่องทางออนไลน์และแอปพลิเคชัน รวมถึงส่งเสริมให้เจ้าหน้าที่ดูแลลูกค้าติดต่อลูกค้าเพื่ออัปเดตสถานการณ์ที่เกิดขึ้น เพื่อเป็นส่วนช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจลงทุนได้อย่างถูกต้อง” 

ยกระดับ “Advisory” หัวใจสำคัญของการลงทุน 

    ในโอกาสครบรอบ 55 ปี กลุ่มทิสโก้ประกาศความมุ่งมั่นเป็น “Your Trusted Financial Advisor” นั้น คุณภาวิณีฉายภาพว่า ในส่วนของ บลจ.ทิสโก้ได้เดินหน้าพัฒนาด้านการให้คำแนะนำ หรือ “Advisory” อย่างต่อเนื่อง โดยได้จัดตั้งทีม Wealth Advisory เพื่อติดตามและสรุปข่าวสาร พร้อมกำหนดกลยุทธ์การลงทุนและสื่อสารไปยังช่องทางต่าง ๆ เพราะมองว่า “การให้คำแนะนำที่ดี” จะเป็น “หัวใจสำคัญ” ที่จะช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจลงทุนได้อย่างถูกต้อง ส่งผลให้เป้าหมายทางการเงินของลูกค้าประสบความสำเร็จ

    และเพื่อให้ลูกค้ามั่นใจว่าคำแนะนำนั้นมีคุณภาพและเป็นไปตามมาตรฐานสากลนั้น ประเด็นนี้ คุณภาวิณีระบุว่าพนักงานระดับ Specialist ที่ดูแลลูกค้า รวมทั้งทีม Wealth Advisory มีคุณภาพสูงเป็นที่ยอมรับในอุตสาหกรรมการลงทุน เพราะทุกคนล้วนแต่ได้รับคุณวุฒิที่ปรึกษาการเงิน (AFPT™) และบางรายได้รับคุณวุฒินักวางแผนการเงิน (CFP®) อีกด้วย

    ขณะที่คุณสาห์รัชกล่าวเสริมว่า จากการที่ บลจ.ทิสโก้มีผลิตภัณฑ์กองทุนที่หลากหลาย สร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวจนทำให้ได้รับรางวัลมากมายนั้น อีกหนึ่งตัวช่วยที่จะเพิ่มโอกาสให้ลูกค้าได้รับผลตอบแทนเป็นไปตามความต้องการคือ เจ้าหน้าที่ธนกิจส่วนบุคคล (RM) ที่ดูแลลูกค้าจะต้องเข้าใจความต้องการของลูกค้าและเลือกกองทุนแต่ละธีมแต่ละนโยบายมาจัดพอร์ต

    “เจ้าหน้าที่ของเราต้องเข้าใจสถานการณ์การลงทุน และรู้จักความต้องการของลูกค้าด้วย เพื่อที่จะให้คำแนะนำที่เหมาะสมกับความต้องการของลูกค้าแต่ละกลุ่ม แต่ละราย และเลือกกองทุนให้เหมาะสม เพราะผู้จัดการกองทุนแต่ละกองทุนเป็นเหมือนสารถีที่จะขับรถไปตามเส้นทางที่กำหนด นั่นคือบริหารจัดการกองทุนไปตามนโยบายกองทุน ขณะที่เจ้าหน้าที่ดูแลลูกค้าต้องช่วยแนะนำให้ลูกค้าเลือกขึ้นรถไปให้ถูกคัน”

    ด้านคุณภาวิณีกล่าวเสริมว่า การที่ บลจ.ทิสโก้มีผลิตภัณฑ์กองทุนหลากหลายธีมการลงทุนให้เลือกนั้นเป็นข้อได้เปรียบ เพราะ RM ของเรารวมถึง Wealth Advisory ก็จะช่วยแนะนำว่าธีมไหนเหมาะกับสภาวะตลาดอย่างไร เหมาะกับลูกค้าหรือไม่ อย่างเช่นถ้าลูกค้ากลัวความเสี่ยง เราก็จะแนะนำลงทุนกองทุนหุ้นปันผล ผสมกับกองทุนตราสารหนี้ หรือถ้าคิดว่าเศรษฐกิจผ่านจุดต่ำสุดแล้ว เราจะแนะนำให้ลงทุนในหุ้นเติบโตสูงเพื่อรอเศรษฐกิจฟื้นตัว เป็นต้น 

กระตุ้นให้ความรู้ เลือกแผนการลงทุนเพื่อการเกษียณ

    จากเม็ดเงินที่ บลจ.ทิสโก้บริหารอยู่กว่า 60% เป็นเงินจากธุรกิจกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ซึ่งมีเป้าหมายการลงทุนระยะยาวเพื่อการเกษียณ และจากการที่ประเทศไทยเข้าสู่สังคมผู้สูงอายุโดยสมบูรณ์ คนไทยมีโอกาสอายุยืนยาวขึ้นมากกว่าในอดีต ทำให้ บลจ.ทิสโก้จำเป็นต้องกระตุ้นให้สมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพเลือกแผนการลงทุนให้มีความเสี่ยงเหมาะสมกับช่วงอายุ และออมเงินเพิ่มเพื่อสร้างเงินก้อนก่อนเกษียณให้ได้มากที่สุด

    คุณภาวิณีเล่าถึงวิธีให้ความรู้สมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ซึ่งปัจจุบัน บลจ.ทิสโก้เป็นบริษัทจัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแห่งแรกของไทยที่มีขนาดกองทุน จำนวนบริษัทนายจ้าง และจำนวนสมาชิกกองทุนภายใต้การบริหารมากที่สุดว่า

    “ที่ผ่านมา บลจ.ทิสโก้ได้เร่งให้ความรู้สมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพเพิ่มขึ้น ผ่านกิจกรรมและช่องทางต่างๆ เช่น การจัดสัมมนา และการเผยแพร่ข้อมูลผ่าน Line Official ภายใต้ชื่อ “Freedom by TISCO PVD” เป็นต้น เพราะทุกวันนี้ บริษัทนายจ้างเปิดกว้างให้สมาชิกสามารถเลือกนโยบายการลงทุนได้เอง เราจึงต้องส่งเสริมและช่วยให้สมาชิกเข้าใจเรื่องการเลือกนโยบายการลงทุนให้เหมาะกับตัวเอง หากเป็นกลุ่มใกล้เกษียณ แผนการลงทุนควรลดความเสี่ยงลง แต่ถ้ายังอยู่ในวัยทำงาน ก็จะเน้นให้ลูกค้าเก็บออมมากขึ้น ทำแผนการลงทุนที่มองระยะยาวเป็นหลัก และในปีนี้ บลจ.ทิสโก้จะพัฒนาช่องทางออนไลน์ให้สมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพปรับเปลี่ยนนโยบายการลงทุนได้เอง และในก้าวต่อไปจะเพิ่ม Investor Choice ให้มากขึ้น”  

ขยายช่องทางสื่อสารให้ตรงเป้า 

    นอกจากกลุ่มลูกค้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพแล้ว บลจ.ทิสโก้ยังให้ความสำคัญกับการให้คำแนะนำลูกค้าที่ซื้อกองทุนผ่านช่องทางออนไลน์ รวมถึงลูกค้าที่ซื้อกองทุนผ่านสถาบันการเงินที่เปิดขายหน่วยลงทุนของ บลจ.ทิสโก้อีกด้วย

    ประเด็นนี้ คุณสาห์รัชช่วยขยายความการดำเนินงานของ บลจ.ทิสโก้ว่า “ในอดีตเรามุ่งเพิ่มฐานลูกค้ารายใหญ่โดยให้บริการผ่านเจ้าหน้าที่ RM ในการให้คำแนะนำกับลูกค้ารายบุคคล แต่ในระยะหลัง บลจ.ทิสโก้ได้ขยายฐานลูกค้าไปหลายช่องทาง ทั้งกลุ่มลูกค้าที่ซื้อขายกองทุนรวมแบบออนไลน์ และกลุ่มลูกค้าที่ใช้บริการสถาบันการเงินต่าง ๆ ที่เปิดขายหน่วยลงทุนของ บลจ.ทิสโก้

    “การขายกองทุนผ่านสถาบันการเงินอื่น ๆ เราต้องมั่นใจว่า เจ้าหน้าที่ของสถาบันการเงินแห่งนั้นเข้าใจผลิตภัณฑ์กองทุนของ บลจ.ทิสโก้ได้อย่างดี และสามารถหาจังหวะการลงทุนที่เหมาะสมให้กับลูกค้า เราจึงไปให้ความรู้แบบเจาะลึกรายกองทุนแก่เจ้าหน้าที่ของสถาบันการเงินที่เปิดเสนอขายกองทุนของ บลจ.ทิสโก้อีกด้วย”

    สำหรับกลุ่มลูกค้าที่ซื้อกองทุนออนไลน์นั้น บางส่วนเป็นลูกค้าเดิมที่หันมาใช้บริการซื้อขายกองทุนออนไลน์ โดยมี RM ส่วนตัวสำหรับให้คำปรึกษาหรือแนะนำการลงทุนอยู่ แต่ต้องยอมรับว่ามีลูกค้าอีกกลุ่มหนึ่งซึ่งเป็นกลุ่มลูกค้าที่ไม่มี RM ส่วนตัว เป็นนักลงทุนมือใหม่ที่เพิ่งลองลงทุนครั้งแรกผ่าน บลจ.ทิสโก้ โดยเปิดบัญชีและซื้อขายกองทุนแบบออนไลน์ผ่านแอปพลิเคชัน ซึ่งอาจยังไม่มีความรู้เรื่องการจัดพอร์ตการลงทุน ไม่เข้าใจเรื่องการวางแผนการลงทุนระยะยาว และไม่เข้าใจเรื่องการลงทุนเพื่อการเกษียณ เช่น ลงทุนในกองทุนที่มีความเสี่ยงต่ำทั้งที่ตัวเองอายุยังน้อยทำให้พลาดโอกาสสร้างผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้น ดังนั้น บลจ.ทิสโก้จึงเน้นให้ความรู้ลูกค้ากลุ่มนี้ผ่านช่องทางออนไลน์ที่สามารถเข้าถึงลูกค้าได้ทุกเพศ ทุกวัย

    “ยิ่งในภาวะตลาดทุนยังผันผวน เรื่องการให้ความรู้กับสาธารณะจำเป็นต้องมีมากขึ้น เมื่อก่อนธนาคารทิสโก้มีสาขาน้อย เหมือนร้านอาหารที่อยู่ท้ายซอย ต้องเป็นคนที่รู้จักจริง ๆ จึงจะหาเจอ แต่ปัจจุบันไม่ใช่แบบนั้น เทคโนโลยีในปัจจุบันช่วยได้มาก บลจ.ทิสโก้จึงได้สื่อสารข้อมูลและข่าวสารผ่าน Line Official ภายใต้ชื่อ TISCO My Funds ช่องทาง Facebook เพจ TISCO Asset Management ช่องทาง Youtube : TISCO Fun(d) Station ซึ่งมีรายการแต่ละประเภทที่เหมาะกับความต้องการของกลุ่มลูกค้า เช่น Tax Saving (กลุ่มเสียภาษี), White Collar (กลุ่มพนักงานออฟฟิศ) และรายการสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่ต้องการอัปเดตข้อมูลข่าวสาร” 

    ซึ่งคุณสาห์รัชมั่นใจว่าการที่ผู้จัดการกองทุนสามารถบริหารกองทุนให้มีผลตอบแทนที่ดีอย่างสม่ำเสมอ การนำเสนอกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนที่หลากหลายบนความเสี่ยงที่เหมาะสม รวมทั้งเจ้าหน้าที่ RM และ Wealth Advisory อัปเดตข่าวสารและให้คำแนะนำที่เป็นประโยชน์แก่ลูกค้า ประกอบกับการพัฒนาบริการที่เกี่ยวข้องทั้งการซื้อขายกองทุนรวมออนไลน์ การขยายช่องทางการขายผ่านสถาบันการเงินต่าง ๆ การพัฒนาช่องทางการสื่อสาร อีกทั้งการได้รับรางวัลด้านผลการดำเนินงานอย่างต่อเนื่อง จะช่วยทำให้ลูกค้ามั่นใจใน บลจ.ทิสโก้ และใช้บริการกันไปอย่างต่อเนื่อง

    ก่อนจบการสนทนา คุณภาวิณีได้กล่าวทิ้งท้ายพร้อมทั้งให้คำมั่นเรื่องการบริหารจัดการกองทุนที่โปร่งใส เดินหน้าสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว พร้อมทั้งขยายช่องทางการสื่อสารและให้ความรู้เพื่อตอบโจทย์ลูกค้า

    “ขอบคุณลูกค้าที่ให้การสนับสนุนมาโดยตลอด บลจ.ทิสโก้ยังคงยึดถือการบริหารงานกองทุนอย่างโปร่งใส ขยายช่องทางการซื้อขายให้ลูกค้าเข้าถึงได้ง่ายขึ้น พร้อมทั้งขยายช่องทางการสื่อสาร ให้ความรู้ ให้คำปรึกษา เพื่อตอบโจทย์ลูกค้าให้ทันต่อสถานการณ์ยิ่งขึ้น มุ่งมั่นเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวแก่ลูกค้าทุกกลุ่ม ช่วยลูกค้าดูแลเรื่องความเสี่ยง ทั้งความเสี่ยงด้านการลงทุน ด้านเครดิตสภาพคล่อง รวมทั้งจะบริหารจัดการภายในองค์กรอย่างมีประสิทธิภาพเพื่อให้ลูกค้ามั่นใจว่า หากลงทุนกับเราจะสามารถซื้อและขายหน่วยลงทุนได้ตามต้องการ”