เลือกกองทุนลดหย่อนภาษีอย่างไรให้เหมาะกับคุณ ?

หมายเหตุ : Avg. หมายถึงค่าเฉลี่ยผลตอบแทนของสินทรัพย์ , Max หมายถึงผลตอบแทนมากที่สุดในรอบ 10 ปี, Min หมายถึงผลตอบแทนน้อยสุดในรอบ 10 ปี

Source: TISCO Wealth Advisory, Bloomberg

1.นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง

SSF และ RMF : แนะนำลงทุนในสินทรัพย์ประเภทหุ้นและทองคำเป็นหลัก โดยเฉพาะหุ้นโลกเพราะให้ผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 10 ปีอยู่ที่ระดับ +9.62% ต่อปี แต่ในขณะเดียวกันก็มีความผันผวนที่มากสังเกตได้จากปี 2018 และ 2022 ที่ตลาดหุ้นปรับตัวลง -8.92% และ -17.95%

ThaiESG : มีข้อจำกัดการลงทุนโดยสามารถเลือกลงทุนได้เฉพาะตราสารหนี้และหุ้นในประเทศไทย ดังนั้นหากรับความเสี่ยงได้สูง หุ้นไทยจึงเป็นทางเลือกที่เหมาะสมจากอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 10 ปีก็อยู่ในระดับ +4.85% ต่อปี ใกล้เคียงกับทองคำ

2.นักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ

SSF และ RMF : แนะนำลงทุนในสินทรัพย์ประเภทตราสารหนี้เป็นหลัก โดยเฉพาะพันธบัตรรัฐบาลไทยเพราะอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลัง 10 ปี อยู่ในระดับ +2.87% ต่อปี และในตลอดระยะเวลา 10 ปีให้ผลตอบแทนเป็นบวกทุกปี สะท้อนให้เห็นถึงความผันผวนที่ต่ำ เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ต่ำและกังวลความผันผวนของตลาด

ThaiESG : แนะนำลงทุนในตราสารหนี้ไทยทั้งหุ้นกู้ในไทยและพันธบัตรรัฐบายไทยตามเงื่อนไขของกองทุน โดยหากนักลงทุนเสี่ยงต่ำต้องการลงทุนในไทยเป็นหลักอยู่แล้วควรเลือกซื้อ ThaiESG เป็นอันดับแรกเพราะระยะเวลาการถือครองที่สั้นสุดเพียง 5 ปี