เจาะลึก ‘TISCO Wealth Advisory’ ทีมวางแผนลงทุน ประกัน ภาษี และมรดก ความต่างที่พาลูกค้า
สู่ความมั่งคั่งที่ยั่งยืน
นิตยสาร Trust ฉบับที่ 71 | คอลัมน์ Exclusive
‘ความมั่งคั่งที่ยั่งยืน’ ไม่สามารถเกิดขึ้นได้จากการวางแผนด้านใดด้านหนึ่งเพียงด้านเดียว เพราะความต้องการของลูกค้ามีความแตกต่างกัน ผลิตภัณฑ์ทางการเงินแต่ละรูปแบบก็มีความแตกต่างกัน ประกอบกับปัจจัยเสี่ยงต่าง ๆ ในแต่ละปีส่งผลให้ภาวะตลาดมีความไม่แน่นอน จึงทำให้การวางแผนการเงินต้องผ่านการวิเคราะห์อย่างรอบด้าน และต้องมีการปรับเปลี่ยนให้เหมาะสมกับสถานการณ์อยู่เสมอ เพื่อให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่ต้องการ นี่จึงเป็นหน้าที่ของทีม Wealth Advisory ที่ได้รับโจทย์ ให้เข้ามาพลิกโฉมรูปแบบการวางแผนการเงินให้แตกต่าง
ธนาคารทิสโก้เข้าใจดีว่า ลูกค้าต่างมีเป้าหมายทางการเงินที่แตกต่างกัน หากวางแผนด้วยผลิตภัณฑ์ทางการเงินเพียงอย่างใดอย่างหนึ่ง อาจทำให้ไปไม่ถึงเป้าหมายที่วางไว้ ดังนั้น ธนาคารทิสโก้จึงยกระดับการวางแผนการเงินให้มีศักยภาพยิ่งขึ้น โดยจับมือกับพันธมิตรชั้นนำ ได้แก่ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) 14 แห่งและบริษัทประกัน 11 แห่ง เพื่อคัดสรรผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละรายโดยไม่จำกัดค่าย ควบคู่ไปกับคำแนะนำที่ผสานกันระหว่างที่ปรึกษาทางการเงิน และ โปรแกรมวางแผนการเงิน TISCO My Goal เพื่อทำให้บริการให้คำแนะนำด้านวางแผนการเงินของธนาคารทิสโก้แตกต่างและตรงโจทย์ของลูกค้ามากที่สุด โดยคุณณัฐกฤติ เหล่าทวีทรัพย์ Head of Wealth Advisory ธนาคารทิสโก้ จำกัด (มหาชน) ได้อธิบายบริการแบบเจาะลึกใน TRUST ฉบับนี้
มุ่งเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ลูกค้า TRUST
“เราเชื่อมั่นว่า การจะเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ดี ต้องสามารถให้คำแนะนำการวางแผนการเงินให้กับลูกค้าโดยเอาความต้องการของลูกค้าเป็นที่ตั้งผ่านกระบวนการวางแผนทางการเงินที่เป็นระบบและทำโดยผู้ที่มีความเชี่ยวชาญและประสบการณ์อย่างแท้จริง ซึ่งเรามั่นใจว่านี่คือความแตกต่างที่ธนาคารทิสโก้มีให้กับลูกค้าของเรา จากการศึกษาความต้องการทางการเงินของลูกค้าหลายท่าน ทำให้เราเห็นว่าลูกค้าที่ใช้บริการทางการเงินหนึ่งคน อาจจะมีความต้องการที่จะวางแผนการเงินด้วยหลากหลายวัตถุประสงค์ เช่น ต้องการวางแผนทางการเงินเพื่อเตรียมเกษียณ ต้องการวางแผนภาษี ต้องการวางแผนการส่งต่อมรดก เป็นต้น
ซึ่งการวางแผนการเงินดังกล่าวมีความจำเป็นที่จะต้องใช้ผลิตภัณฑ์ทางการเงินหลากหลายประเภทมาประกอบเข้าด้วยกัน อาทิ อาจจะต้องมีการจัดสรรเงินบางส่วนเก็บเป็นสภาพคล่องในรูปของเงินฝากหลากหลายอายุ การจัดพอร์ตการลงทุนผ่านกองทุนรวมชนิดต่าง ๆ รวมไปจนถึงการซื้อประกันสุขภาพ หรือประกันบำนาญ ซึ่งปัญหาหรือ Pain Points ที่ลูกค้าต้องเจอคือในบางครั้งผู้ให้บริการทางการเงินบางแห่งไม่ได้มีผลิตภัณฑ์ทางการเงินครบวงจรแบบที่เรามี หรือบางที่อาจจะมีขายทั้งกองทุนรวมและประกัน แต่ก็มีข้อจำกัดด้านผลิตภัณฑ์ที่ว่าจะต้องแนะนำเฉพาะของบริษัทในเครือเท่านั้น ซึ่งเป็นที่ทราบกันดีว่า บางบริษัทจัดการกองทุนหรือบริษัทประกัน ก็มีผลิตภัณฑ์บางผลิตภัณฑ์ที่ดีและโดดเด่น แต่ก็ไม่ใช่ว่าจะเหมาะสมกับลูกค้าทุกคนเสมอไป”
จาก Pain Points ดังกล่าว ธนาคารทิสโก้จึงเห็นโอกาสที่จะสรรค์สร้างบริการวางแผนการเงินที่ยึดความต้องการของลูกค้าเป็นที่ตั้ง เพื่อให้ลูกค้าทุกท่านบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่ยั่งยืน ผ่านองค์ประกอบหลักที่สำคัญ 3 ประการ คือ
1. ทีม Wealth Advisory ธนาคารทิสโก้เป็นธนาคารที่ให้ความสำคัญกับการพัฒนาศักยภาพของบุคลากร ดังนั้นเจ้าหน้าที่ในทีม Wealth Advisory ทุกคนซึ่งมีหน้าที่ให้คำแนะนำและปรึกษาแผนการเงินโดยเฉพาะ นอกจากจะมีใบอนุญาตในการติดต่อผู้ลงทุนและใบอนุญาตตัวแทนประกันแล้ว ยังจะต้องผ่านการอบรมและสอบจากสมาคมนักวางแผนการเงินไทย หรือ Thailand Financial Planner Association (TFPA) เพื่อให้มีคุณวุฒิที่ปรึกษาการเงิน AFPT™ และคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP® ซึ่งแต่ละท่านล้วนแต่มีประสบการณ์การให้คำปรึกษามาอย่างยาวนาน ทำให้ลูกค้ามั่นใจได้ว่าจะได้รับคำแนะนำที่ครอบคลุมทุกมิติ โดยทีมงานจะเน้นการออกแบบแผนการเงินที่ตรงเป้าหมายเฉพาะบุคคลและมุ่งมั่นที่จะช่วยลูกค้าบริหารความเสี่ยงด้านการเงินได้อย่างที่ต้องการ
2. ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่คัดมาแล้วว่ามีความโดดเด่น โดยผลิตภัณฑ์เพื่อการลงทุนอย่างเช่นกองทุนรวมนั้น ธนาคารจะมีการคัดเลือกกองทุนรวมจาก บลจ. ชั้นนำทั้ง 14 แห่ง โดยพิจารณาคัดเลือกกองทุนรวมที่ดีจากนโยบายและกลยุทธ์ในการลงทุน ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ และมีความเสี่ยงที่เหมาะสม ส่วนผลิตภัณฑ์ด้านประกันก็ได้ร่วมกันกับบริษัทประกันทั้ง 11 แห่ง ในการพัฒนาประกันรูปแบบต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็นประกันสุขภาพ ประกันออมทรัพย์ ประกันบำนาญ ประกันโรคร้ายแรง ที่ให้ความคุ้มครองที่ครอบคลุมและคุ้มค่ากับลูกค้าที่ทำประกัน
3. โปรแกรม TISCO My Goal โปรแกรมวางแผนทางการเงินที่ทันสมัยซึ่งพัฒนาขึ้นมาเพื่อรองรับเผ้ากมายของลูกค้าในทุกช่วงชีวิต ไม่ว่าจะเป็นการวางแผนเกษียณ การบริหารค่าใช้จ่ายด้านสุขภาพ การวางแผนภาษี หรือการส่งต่อมรดก เพื่อช่วยให้ทีม Wealth Advisory สามารถนำมาใช้วางแผนการทางการเงินให้กับลูกค้าได้อย่างครบถ้วนทุกเป้าหมายทางการเงิน
โดยวิธีการวางแผนจะเริ่มจากการพูดคุยเพื่อสอบถามความต้องการของลูกค้าทั้งในภาพระยะสั้น ระยะกลาง และระยะยาว เพื่อวางแผนการเงินให้เป็นไปได้ตามเป้าหมายต่าง ๆ ที่ลูกค้าเป็นผู้กำหนด หลังจากนั้นเมื่อเข้าสู่กระบวนการวางแผน ทางทีม Wealth Advisory จะดูแลเรื่องของการปิดความเสี่ยงทั้งเรื่องของสภาพคล่องและอัตราแลกเปลี่ยนเมื่อมีการลงทุนในต่างประเทศ รวมถึงความเสี่ยงที่ไม่ใช่เฉพาะเรื่องการเงิน นอกจากนี้ ทีมฯ ยังช่วยปิดความเสี่ยงรายจ่ายด้านอื่น ๆ ของลูกค้าอีกด้วย ไม่ว่าจะเป็นเรื่องของภาษี ค่าใช้จ่ายด้านสุขภาพและโรคร้ายแรง รวมถึงความเสี่ยงเรื่องของการเกษียณที่ต้องมีการเตรียมตัวที่ต้องมีระยะเวลายาวพอสมควร ซึ่งผลิตภัณฑ์ที่นำมาแนะนำลูกค้าก็ต้องเป็นผลิตภัณฑ์ที่คัดมาแล้วว่าคุ้มค่า และสามารถช่วยลดความเสี่ยงทางการเงินของลูกค้าได้อย่างมีศักยภาพด้วย
“การให้คำแนะนำครั้งแรกกับลูกค้า เจ้าหน้าที่ธนกิจส่วนบุคคล (RM) จะเข้าพบลูกค้าพร้อมกับเจ้าหน้าที่จากทีม Wealth Advisory เราจะพูดคุยถึงเป้าหมายทางการเงินของลูกค้าในแต่ละมิติ ซึ่งลูกค้ามักจะนำผลิตภัณฑ์การเงินการลงทุนรวมถึงประกันที่มีอยู่แล้ว และผลิตภัณฑ์การเงินอื่น ๆ ที่สถาบันการเงินแห่งอื่นเสนอให้ลงทุน มาให้เราช่วยดูว่าผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่นั้นจะช่วยให้แผนการเงินของลูกค้าเป็นไปตามเป้าหมายหรือไม่ นี่อาจเป็นสิ่งที่สะท้อนได้ว่าลูกค้าเชื่อมั่นและไว้วางใจในคำแนะนำของเรา ซึ่งทีม Wealth Advisory ก็ยินดีที่จะให้ความเห็นอย่างตรงไปตรงมา ไม่มุ่งเอาแต่ขายผลิตภัณฑ์ที่เรานำเสนอเท่านั้น เพราะเป้าหมายของเราคืออยากให้ลูกค้าได้รับแผนการเงินที่ดีที่สุด และตรงกับความต้องการของลูกค้ามากที่สุด”
เจาะเส้นทาง...กว่าจะมาเป็นคำแนะนำด้านการลงทุน
‘เมื่อต้องการสร้างความแตกต่าง ก็ต้องผ่านด่านการวิเคราะห์ที่เข้มข้น’ กว่าจะมาเป็นคำแนะนำด้านการลงทุนที่นำเสนอต่อลูกค้านั้น คุณณัฐกฤติเล่าว่าทีม Wealth Advisory จะต้องผ่านขั้นตอนการหารือ และรวบรวมข้อมูลจากศูนย์วิเคราะห์เศรษฐกิจและกลยุทธ์ทิสโก้ (TISCO ESU) ซึ่งเป็นเสมือนคลังสมองของกลุ่มทิสโก้ โดยจะร่วมวิเคราะห์ข้อมูลทางเศรษฐกิจของแต่ละประเทศ รวมถึงข้อมูลของสินทรัพย์ลงทุนประเภทต่าง ๆ แบบเจาะลึก
หลังจากนั้นทีม Wealth Advisory จะนำข้อมูลที่ได้มาวิเคราะห์ทั้งโอกาสและความเสี่ยงสำหรับประเทศที่น่าลงทุน รวมถึงกลุ่มอุตสาหกรรมที่น่าสนใจ ตลอดจนสินทรัพย์ทางเลือกต่าง ๆ เพื่อเปิดกว้างคำแนะนำและเพิ่มโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีบนระดับความเสี่ยงที่หลากหลาย หลังจากที่ได้ตัวเลือกทางการลงทุนที่ดีแล้ว ทีม Wealth Advisory จะช่วยหาจังหวะการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับแต่ละคำแนะนำอีกด้วย
“จากทีมงานที่มีทั้งหมด 10 คน เราจะแบ่งหน้าที่เฝ้าติดตามและเจาะลึกโอกาสและความเสี่ยงรายสินทรัพย์ ทำให้บางครั้งเราเห็นเทรนด์การลงทุนก่อนสถาบันการเงินอื่น เช่น การเติบโตของหุ้นกลุ่มเฮลธ์แคร์ หุ้นอีคอมเมิร์ซ และเราถือว่าเป็นเจ้าแรกที่เริ่มแนะนําเมกะเทรนด์อีกด้วย”
ในเรื่องของการคัดเลือกผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมกับคำแนะนำ ทางทีม Wealth Advisory จะทำงานร่วมกับทีม Wealth Product and Development ของธนาคารทิสโก้ เพื่อคัดเลือกกองทุนที่ดีและเหมาะสมที่สุดจากทั้ง 14 บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ก่อนที่จะจัดทำเป็นคำแนะนำและสื่อสารกับเจ้าหน้าที่ RM เพื่อถ่ายทอดข้อมูลที่จัดทำขึ้นส่งต่อให้กับลูกค้า
ส่วนในกรณีที่ลูกค้าต้องการคำแนะนำแบบเฉพาะบุคคล เช่น ต้องการลงทุนในกองทุนที่เกี่ยวกับหุ้นเท่านั้น ทางทีม Wealth Advisory ก็สามารถเลือกและช่วยลูกค้าจัดพอร์ตกองทุนที่มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีตามที่ลูกค้าคาดหวังไว้ โดยพอร์ตดังกล่าวจะต้องสอดคล้องกับความเสี่ยงที่ลูกค้ารับได้ด้วยเช่นกัน
จากคำแนะนำสู่ผลิตภัณฑ์ประกันที่ยึดประโยชน์ของลูกค้า
‘ร่วมพัฒนาผลิตภัณฑ์ประกันที่ตรงใจลูกค้า แตกต่างจากในตลาด และชี้ชัดให้เห็นว่าประกันแบบไหนควรมี ไม่ควรมี’ การวางแผนจากองค์ความรู้ด้านการวางแผนการเงิน ประกอบกับประสบการณ์ที่ได้รับจากการออกไปพบลูกค้าทำให้ทีม Wealth Advisory ทราบว่าผลิตภัณฑ์ประกันที่ดีและเป็นที่ต้องการของลูกค้าควรมีความคุ้มครองอย่างไร และควรมีค่าเบี้ยที่ลูกค้าต้องจ่ายแต่ละปีอย่างไรบ้าง จึงร่วมมือกับสายประกันภัยธนกิจธนาคารทิสโก้ ในการหาบริษัทประกันที่จะช่วยคิดค้นและนำเสนอผลิตภัณฑ์ประกันที่ให้ความคุ้มครองที่คุ้มค่า โดยมีทีม Wealth Advisory ร่วมบอกโจทย์ที่ลูกค้าต้องการ เช่น การร่วมพัฒนาประกันสุขภาพโรคร้ายแรง TISCO CI Extra Care ซึ่งรับประกันโดยบริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) เป็นต้น
“ที่ผ่านมาเราเน้นย้ำให้ลูกค้ามีผลิตภัณฑ์ประกันสุขภาพควบคู่ไปกับการทำประกันสุขภาพโรคร้ายแรง เพื่อปิดความเสี่ยงทั้งค่าใช้จ่ายภายในโรงพยาบาล เช่น ค่ารักษา ค่าห้อง และค่าใช้จ่ายนอกโรงพยาบาล เช่น ค่าจ้างพยาบาล ค่าจ้างนักกายภาพมาดูแลที่บ้าน ค่าปรับปรุงที่พักอาศัยสำหรับผู้ป่วย ค่ายานอกบัญชี และค่าใช้จ่ายในการเดินทางไปพบแพทย์เพื่อติดตามอาการ ซึ่งค่าใช้จ่ายเหล่านี้ ลูกค้าสามารถโอนความเสี่ยงไปที่บริษัทประกันได้ผ่านการทำประกัน
“นอกจากนี้ การแนะนำประกันเพื่อปิดความเสี่ยงของลูกค้านั้น เรามักจะคำนึงถึงความสามารถในการชำระค่าเบี้ยระยะยาวของลูกค้าแต่ละรายว่าจะสามารถจ่ายได้จนครบอายุความคุ้มครองหรือไม่ และประกันที่ลูกค้ามีอยู่ให้ความคุ้มครอง ‘เกิน’ หรือ ‘ขาด’ จากความเสี่ยงที่ลูกค้ามีหรือไม่ หากมีมากไปจนกระทบต่อค่าใช้จ่าย ซึ่งทางทีม Wealth Advisory จะช่วยให้คำแนะนำในการปรับเปลี่ยนพอร์ตประกันให้มีความเหมาะสม”
ก้าวต่อไปสู่บริการในรูปแบบ Hybrid Advisory
‘Hybrid Advisory คนกับเทคโนโลยีช่วยวางแผนการเงิน’ ในช่วงที่ผ่านมาทีม Wealth Advisory ได้ร่วมมือกับหน่วยงานต่างๆ ในการพัฒนาโปรแกรม TISCO My Goal โปรแกรมวางแผนการเงินที่ครอบคลุมทั้งกองทุน ประกัน เงินฝาก รวมถึงวางแผนมรดกให้แก่ทายาท ซึ่งจะเป็นเครื่องมือช่วยให้เจ้าหน้าที่ RM นำไปใช้ออกแบบแผนการเงินเพื่อการเกษียณให้ตรงตามความต้องการของลูกค้าแต่ละราย ถือเป็นหนึ่งในการให้บริการแบบ Hybrid Advisory โดยนำความเชี่ยวชาญในการให้ ‘คำแนะนำ’ ของเจ้าหน้าที่ มาผนวกกับ ‘เทคโนโลยี’ ซึ่งเข้ามาช่วยยกระดับบริการได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ทั้งนี้ โปรแกรมดังกล่าวจะใช้ข้อมูลจาก 3 ส่วนเข้ามาช่วยในการวางแผน ได้แก่ 1. เป้าหมายค่าใช้จ่ายทั่วไปหลังเกษียณของแต่ละคน 2. ค่าใช้จ่ายสำคัญหลังเกษียณ เช่น ค่าใช้จ่ายด้านสุขภาพ กรณีเกิดโรคร้ายแรง โดยคำนวณค่าใช้จ่ายทั้งกรณีการรักษาพยาบาลในโรงพยาบาลรัฐและเอกชน ให้ลูกค้าเลือกได้ว่าเมื่อเกษียณแล้วต้องการรักษาที่โรงพยาบาลประเภทใด และ 3. การส่งต่อทรัพย์สินให้ทายาท ให้คำแนะนำว่าจะวางแผนอย่างไรหากเกิดเหตุไม่คาดคิดขึ้น พร้อมเสนอผลิตภัณฑ์ใหม่ ๆ ที่จะช่วยให้การวางแผนการเงินประสบความสำเร็จตามเป้าหมาย สำหรับลูกค้าที่ไม่สะดวกเดินทางไปสาขา หรือต้องการวางแผนการเงินเบื้องต้นสามารถใช้งานโปรแกรม TISCO My Goal ผ่านช่องทางออนไลน์ เช่น แอปพลิเคชัน TISCO My Wealth เว็บไซต์ TISCO Wealth และ LINE OA: TISCO Advisory
“สาเหตุที่เราคิดค้นโปรแกรมนี้ขึ้นมา เพราะโปรแกรมวางแผนการเงินที่มีอยู่ในอุตสาหกรรม เน้นแต่เรื่องการออมเงินและลงทุนอย่างไรให้มีเงินก้อนก่อนเกษียณที่เพียงพอ แต่ยังมีช่องว่างเรื่องการวางแผนด้านค่าใช้จ่ายสุขภาพ ซึ่งเป็นค่าใช้จ่ายจำนวนมากที่มักจะเกิดขึ้นในชีวิตหลังเกษียณ รวมทั้งอาจจะลืมคำนึงถึงกระแสเงินสดหลังเกษียณ และวางแผนค่าใช้จ่ายหลังเกษียณไม่ตรงกับไลฟ์สไตล์ของตัวเอง โปรแกรมนี้จะเข้ามาช่วยออกแบบแผนการเงินให้เป็นไปตามความเป็นจริงและเป็นไปตามไลฟ์สไตล์ของลูกค้ามากที่สุด และสำหรับลูกค้าที่มีความมั่งคั่งสูงต้องการส่งต่อมรดกให้แก่ทายาท โปรแกรมนี้ก็จะช่วยแนะนำให้ท่านวางแผนส่งต่อมรดกแบบไร้รอยต่อ และนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่ช่วยบริหารจัดการภาษีมรดกอีกด้วย”
ปักหมุดพัฒนาวางแผนการเงินเชิงลึกให้เข้าถึงลูกค้ามากขึ้น
‘ยกระดับการวางแผนการเงิน ให้เข้าใจง่าย และเข้าถึงได้ง่ายยิ่งขึ้น’ สำหรับก้าวต่อไปของการให้บริการของทีม Wealth Advisory คุณณัฐกฤติเล่าว่า ในระยะสั้นจะเป็นเรื่องของการพัฒนาเครื่องมือที่จะเข้ามาช่วยเรื่องการวางแผนการเงิน รวมถึงเดินหน้าสร้างความรู้และความตระหนักรู้ถึงเรื่องวางแผนการเงินแก่ลูกค้าและบุคคลทั่วไปในวงกว้าง ผ่านการนำเสนอไฮไลต์จากการจัดงานสัมมนาทั้งเรื่องการเงิน การลงทุน และการแพทย์ รวมถึงเผยแพร่ข้อมูลบทวิเคราะห์ที่น่าสนใจผ่านช่องทางโซเชียลมีเดีย ทั้ง YouTube, TikTok, Facebook และ Instagram ภายใต้ชื่อ TISCO Advisory เพื่อมุ่งไปสู่การยกระดับสร้างความเข้าใจและเข้าถึงกลุ่มลูกค้า รวมถึงผู้ที่สนใจลงทุนร่วมกับทางทิสโก้ได้มากขึ้นด้วย
ส่วนก้าวต่อไปในการพัฒนาการให้บริการนั้นธนาคารทิสโก้จะเพิ่มการให้บริการผ่านช่องทางออนไลน์อย่างหลากหลายมากขึ้น โดยภายในปี 2568 จะเปิดตัวบริการวางแผนการลงทุนให้ตรงตามเป้าหมายเฉพาะบุคคล ผ่านโปรแกรมวางแผนการเงิน TISCO My Goal ซึ่งลูกค้าสามารถกรอกข้อมูลด้วยตัวเอง เพื่อให้ระบบลองจัดพอร์ตให้เหมาะสมกับอายุ ความเสี่ยง และเป้าหมายทางการเงินที่คาดหวังไว้ โดยสามารถตัดสินใจกดลงทุนผ่านแอปพลิเคชัน TISCO My Wealth ได้ทันที
อีกทั้งยังมีบริการวางแผนปกป้องชีวิตผ่านประกันชีวิตเพิ่มความอุ่นใจให้คนข้างหลัง ปกป้องเงินในอนาคตผ่านประกันสุขภาพและประกันโรคร้ายแรงเพื่อให้เจ็บป่วยแล้วมีเงินรักษา วางแผนเกษียณเพื่อมีเงินใช้หลังเกษียณอย่างเพียงพอ และวางแผนภาษี ได้แล้วภายในแอปพลิเคชัน
นอกจากนี้ ทีม Wealth Advisory ยังเดินหน้าส่งเสริมการให้ความรู้ด้านการวางแผนการเงินแก่สังคมไทย โดยลงลึกไปถึงการบริหารจัดการสภาพคล่อง การวางแผนการเงินผ่านการลงทุน และส่งเสริมให้คนไทยเข้าใจถึงความสำคัญของการมีประกันเพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านค่าใช้จ่ายสุขภาพ รวมถึงวิธีการเตรียมเงินให้เพียงพอต่อช่วงชีวิตหลังเกษียณที่จะยืนยาวมากกว่าในอดีต ด้วยการเดินสายให้ความรู้นักศึกษาตามมหาวิทยาลัยทั่วประเทศ การให้ความรู้แก่พนักงานบริษัทเอกชน รวมถึงจับมือกับสมาคมนักวางแผนการเงินไทย เพื่อขยายขอบเขตการให้ความรู้ได้ครอบคลุมยิ่งขึ้น
Trust Magazine by TISCO
Issue. 69
July – September 2024
